成語大典

1. 標的： 信錦 1582 大聯大 3702 敦陽科 2480 中菲 5403 2. 分類：多/空/請益/心得 長期多+請益 3. 分析/正文： 在個股的投資上，我個人是信奉長線投資，除非大環境或基本面遭遇到重大變化，否則只 會依造自己的財務需求才會賣出 原則上在基本面上我找的本益比至少都要15以下，殖利率5%以上，並且至少固定配息15年 以上，近幾年eps都有成長才會選，以下是我從電子股跟資訊股中挑出來的四檔個股，請 各位給一些正反面意見 以下的股價與基本面資料是根據2020/10/16所抓的資料 ----------------------------------------------------------------------------- (1) 信錦 1582 基本面：股價84.4 / 本益比10.1 / 股價淨值比1.18 / 殖利率5.43 連續15年配息 產業面： 電子零組件業，全球市佔20%，軸承底座大廠，含監視器底座、電競底座，致電子產品的硬 需求，穩健的好公司 去年跟裕隆提親合併敬德科技，希望擴大規模，增加滲透率與市占率 EPS今年有望突破8的新高 延伸閱讀：https://www.youtube.com/watch?v=eduLv32xscg (2)大聯大 3702 基本面：股價39.45 / 本益比10.2 / 股價淨值比1.18 / 殖利率5.52 連續15年配息 產業面： 亞太第一的半導體零件通路商，另外也在物聯網、AI、雲端儲存、高階運算布局 同時也是金融壽險業的最愛，有兩成都是金融機構所持股 近期Q3的營收5G基地台、手機需求帶動營收也創新高1699.9億元 不過另一方面，其榮枯與半導體產業息息相關，若景氣不佳電子出口減少的話，也應該會 造成衝擊，其波動應不如內需股穩定 延伸閱讀：https://reurl.cc/14On9X、https://reurl.cc/7oVZgd (3)敦陽科 2480 基本面：股價63.2 / 本益比14.6 / 股價淨值比2.61 / 殖利率6.12 連續23年配息 產業面： 敦陽科是台灣最大軟體系統整合業者，美間有規模的公司都需要有系統整合業者協助，算 是硬需求。營收占比三成的維護收入為穩定獲利來源，為源源不斷的現金流 營收中約45%來自台灣的科技業者(尤以半導體廠為主)，18%來自電信業者，8%來自台灣的 金融業者，約28%的營收來自維護收入 營運穩定的另一個原因是敦陽科的客戶十分分散，沒有任何佔有10%以上的客戶，所以風 險十分分散 連續4年eps跟股價每年都正成長 未來願景上，該公司營運可望受惠於AI、5G及資訊安全的發展趨勢而成長，除了在人工智 慧的領域外，5G在各大電信商正式啟動後，商機在未來幾年可望延續。此外，資安問題、 勒索病毒等問題也日漸受人重視 延伸閱讀：https://reurl.cc/pyYqQQ (4)中菲 5403 基本面：股價52.1 / 本益比11.8 / 股價淨值比2.53 / 殖利率5.37 連續22年配息 產業面： 和敦陽科是競爭對手，交易量小，這是缺點也是優點。缺點是流動性較低，優點是價格有 可能被低估。原則上基於分散風險的狀況下，中菲跟敦陽科應該只會選一支，再請各位推 薦哪支比較好 中菲最初以船運資訊系統起家，後來從證券業的帳務系統切入銀行體系的券商，接著走向 期貨、信託業務，至今營收來源以金融業為主，有近七成客戶來自金融業，也就是說，相 較於敦陽科，中菲的命運與金融業較為緊密 中菲電腦的銀行信託部之解決方案已獲國內外銀行約三十餘家採用，市佔約8成，自行開 發的券商前後台系統，市佔約3成。所以有規模經濟優勢的條件 營運尚屬於穩健，產業特性受到季節性影響較小，長久跟客戶建立起的緊密關係，以及轉 換成本高，加上公司建立規模經際優勢，讓常態性的維護及升級等專案帶來長期穩定收入 ，也讓競爭對手切入不容易，反之要搶走客戶市場也具難度 未來願景上，FinTech趨勢在近年興起，加上純網銀即將在2020年底開業，金融業對於網路服務及系統 整合需求逐年攀漲，可期待在未來的系統升級及軟體服務投入大量的預算所帶來的商機 延伸閱讀：https://duncanteng.me/2020-5403-01/ 4. 進退場機制：(非長期投資者，必須有停損機制) 信錦 82 以下進 大聯大 38 以下進 敦陽科 61 以下進 中菲 50 以下進







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